AML und Verifizierung im Capospin Casino

Geldwäscherei bekämpfen wir konsequent. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, wann wir Dokumente von Ihnen benötigen und was geschieht, wenn Unterlagen fehlen.

Warum AML uns betrifft

Unsere Lizenz und unsere Pflichten

Seit unserer Gründung 2024 betreiben wir die Plattform capospin1.ch unter einer Lizenz der Glücksspielbehörde von Curaçao. An diese Lizenz sind verbindliche Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung geknüpft. Wir setzen jede dieser Vorgaben vollständig um, ohne Ausnahmen für einzelne Spieler, VIP-Stufen oder Zahlungsmethoden.

Hinter der Plattform steht ein internes Compliance-Team unter Leitung des Money Laundering Reporting Officers. Er bewertet auffällige Vorgänge, meldet begründete Verdachtsfälle an die zuständigen Behörden und schult unser Personal regelmässig. Als fachliche Grundlage dienen uns die Empfehlungen der Financial Action Task Task Force sowie die konkreten Auflagen aus Curaçao.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte der Prüfung

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten wie Alter, Wohnsitz und Telefonnummer. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung, ganz unabhängig vom Betrag. Zusätzliche Nachweise fordern wir an, wenn kumulierte Einzahlungen CHF 2'000 übersteigen oder wenn Transaktionsmuster aus unserer Sicht erklärungsbedürftig sind.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Identitätskarte oder Führerausweis
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder offizielles Schreiben, nicht älter als drei Monate
• Nachweis zum Zahlungsmittel: Foto der Vorderseite Ihrer Karte, Kontoauszug oder Screenshot Ihrer E-Wallet mit sichtbarem Namen

Ohne vollständige Verifizierung geben wir keine Auszahlung frei. Das gilt auch für Gewinne aus Freispielen oder Turnieren. Spieler mit Wohnsitz in ausgeschlossenen Ländern wie den USA, Grossbritannien, Deutschland, Frankreich, Italien oder den Niederlanden können kein Konto führen; deren Registrierung lehnen wir ab und schliessen bestehende Konten.

So läuft die Verifizierung

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Prüfung dauert in der Regel weniger als einen Werktag, in begründeten Ausnahmefällen bis zu 48 Stunden.

• Sie laden Ihre Dokumente im Bereich «Verifizierung» Ihres Kontos hoch, als PDF oder JPG, gut lesbar und mit allen vier Ecken sichtbar
• Unser Compliance-Team gleicht die Angaben mit Ihren Kontodaten ab und prüft die Echtheit der Dokumente
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder über den Live-Chat, der rund um die Uhr besetzt ist
• Nach dem Abschluss bestätigen wir Ihnen das Ergebnis schriftlich, und Auszahlungen werden freigegeben

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit streng begrenztem Zugriff. Nur berechtigte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschliesslich, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht. Ein Verkauf oder eine Nutzung zu Werbezwecken findet unter keinen Umständen statt.

Wann wir Geldquellen prüfen

Nachweise zu Herkunft der Mittel

Ab bestimmten Schwellenwerten verlangt es unsere Lizenz, dass wir die Herkunft Ihrer Einzahlungsgelder nachvollziehen. Konkret fragen wir bei einzelnen oder kumulierten Auszahlungen über CHF 10'000 nach, bei auffälligem Spielverhalten mit rasch steigenden Einsätzen sowie bei Einzahlungsmustern, die nicht zu Ihrem bisherigen Profil passen.

Mit diesen Nachweisen schützen wir Sie selbst: Sie belegen, dass Ihre Gewinne und Einzahlungen aus legalen Quellen stammen, und verhindern, dass Dritte Ihr Konto zum Waschen fremder Gelder missbrauchen.

• Lohnausweis oder Arbeitsvertrag
• Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Bankauszug der letzten drei Monate
• Kaufvertrag, Erbschein oder Schenkungsurkunde
• Nachweis über den Erwerb und Verkauf von Kryptowährungen

Wie wir Transaktionen überwachen

Prüfung jeder Einzahlung und Auszahlung

Jede Transaktion auf Ihrer Seite durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem. Auffällige Kombinationen aus Betrag, Frequenz und Zahlungsmittel markiert das System und leitet sie an unser Compliance-Team weiter, das jeden Fall einzeln beurteilt. Schnelle Wechsel zwischen Zahlungsmitteln ohne nennenswertes Spiel, Einzahlungen direkt nach Kontoregistrierung und Auszahlungen unmittelbar nach Grossgewinnen sind typische Auslöser für eine manuelle Prüfung.

Limits und Auszahlungsregeln

Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, über die die Einzahlung erfolgt ist. Ist eine Karte abgelaufen oder ein Wallet geschlossen, vereinbaren wir mit Ihnen gemeinsam einen anderen verifizierten Weg.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stufen unseres Vorgehens

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, bleiben Auszahlungen gesperrt, solange die Verifizierung offen ist. Nach einer Frist von 30 Tagen ohne Rückmeldung sperren wir das Konto vollständig, und nach weiteren 60 Tagen schliessen wir es endgültig. Das vorhandene Guthaben zahlen wir auf ein von Ihnen verifiziertes Zahlungsmittel zurück.

• Gefälschte oder manipulierte Dokumente führen zur sofortigen Kontoschliessung
• Bei Verdacht auf Identitätsmissbrauch informieren wir die zuständigen Behörden
• Konten aus ausgeschlossenen Ländern werden ohne Vorankündigung geschlossen
• Betrugsversuche wie Mehrfachkonten mit falschen Angaben schliessen wir dauerhaft

Gegen jede dieser Massnahmen können Sie Einspruch erheben. Schreiben Sie dazu an [email protected], und unser Compliance-Team prüft Ihren Fall innerhalb von fünf Werktagen erneut.

Wie lange wir Dokumente speichern

Fristen und Ihre Rechte

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir mindestens fünf Jahre nach der Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenz aus Curaçao und dient dem Nachweis gegenüber Behörden bei späteren Prüfungen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente endgültig.

Auf schriftliche Anfrage erhalten Sie jederzeit eine Kopie der bei uns hinterlegten Daten. Korrigieren lassen sich fehlerhafte Angaben ebenfalls, sofern die Änderung mit einem gültigen Dokument belegt wird.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Unser Compliance-Team prüft Ihre Dokumente werktags innerhalb von bis zu 48 Stunden. In den meisten Fällen ist die Prüfung früher abgeschlossen.

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir erst vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei kumulierten Einzahlungen über CHF 2'000 oder auffälligen Mustern können wir Nachweise auch früher anfordern.

Warum erhalte ich meine Auszahlung auf dieselbe Zahlungsmethode?

Diese Regel gehört zu unseren AML-Vorgaben und schützt Sie vor Missbrauch. Gelder fliessen zurück auf den Weg, über den sie eingezahlt wurden, es sei denn, diese Methode steht nicht mehr zur Verfügung.

Was geschieht mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und mit begrenztem Zugriff mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung und löschen sie danach endgültig. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei gesetzlicher Meldepflicht.